Wie generative KI die Betrugsermittlung auf die nächste Stufe hebt

Der Finanzsektor steht vor einer großen Herausforderung: Betrugstaktiken werden immer ausgefeilter und gefährden die Finanzsysteme. Generative KI (GenAI) hilft bei der Bewältigung dieses Problems, denn sie verändert die Art und Weise, wie Betrugsermittlungen durchgeführt werden, indem sie die Effizienz und Effektivität der Erkennung, Vorhersage und Prävention verbessert. Entdecken Sie die vielen Möglichkeiten, wie Generative KI die Betrugsbekämpfung verbessert und wie Unternehmen ihre transformativen Fähigkeiten nutzen können.

Gründe für schnellere und genauere Betrugsermittlungen

Wenn Betrugsermittlungssysteme ineffizient sind, müssen Unternehmen mit erheblichen finanziellen Einbußen, Rufschädigung und behördlichen Strafen rechnen. Wenn Betrug nicht erkannt und gemeldet wird, führt dies nicht nur zu Geldbußen, sondern kann sich auch auf die Rendite auswirken. Finanzinstitute in Nordamerika verlieren derzeit 4,45 US-Dollar für jeden 1 US-Dollar an Betrugsverlust, was einer Steigerung von 28 % gegenüber dem Vorjahr entspricht.

Untersuchungen zeigen auch die kritischen Auswirkungen fehlerhafter Betrugsermittlungen auf, bei denen Händler bis zu 75-mal mehr Einnahmen durch falsche Ablehnungen verlieren als durch tatsächliche Betrugsverluste. Falsche Ablehnungen treten auf, wenn Kunden daran gehindert werden, einen Kauf oder eine andere Aktion abzuschließen, oft aufgrund eines fälschlicherweise vermuteten Betrugs. Dies führt zu unzufriedenen Kunden, entgangenen Verkäufen und mehr Arbeit für Betrugsteams.

Der Schlüssel liegt darin, eine schnellere und genauere Betrugsermittlung zu ermöglichen, damit die Finanzbranche verdächtige Aktivitäten leichter erkennen und effizienter darauf reagieren kann. Fortschrittliche Technologien wie generative KI können hier noch einen Schritt weiter gehen, da sie in der Lage sind, riesige Datenmengen in Echtzeit zu verarbeiten und zu analysieren. So kann beispielsweise der Prozess der Identifizierung negativer Nachrichten beschleunigt und die Überprüfungszeit für Warnmeldungen um bis zu 90 % verkürzt werden, indem intelligente Open-Source-Recherchen für Betrugsfälle automatisiert werden.

In der folgenden Infografik erfahren Sie, wie Unternehmen generative KI und andere Technologien im Kampf gegen Betrug einsetzen.

Wie GenAI Betrugsermittlungen optimiert

GenAI ist ein bahnbrechendes Instrument im Kampf gegen Betrug, und Unternehmen erkennen schnell seinen Wert. In den nächsten zwei Jahren wird der Einsatz von KI- und ML-Technologien in Programmen zur Betrugsbekämpfung um das Dreifache zunehmen, und 59 % der Unternehmen planen, ihre Budgets für Technologien zur Betrugsbekämpfung aufzustocken. Durch die Nutzung fortschrittlicher Algorithmen bietet GenAI eine Reihe leistungsstarker Funktionen, die Unternehmen dabei helfen, Betrug schneller zu bekämpfen.

1. Effiziente Durchführung von Untersuchungen

Generative KI automatisiert die Open-Source-Recherche und sammelt umfassende Informationen über Unternehmen und Gegenparteien aus verschiedenen Quellen wie sozialen Medien, Nachrichten und Unternehmensregistern, wodurch verdächtige Beziehungen aufgedeckt werden. Durch die Reduzierung des manuellen Aufwands und die Identifizierung betrügerischer Muster erhöht KI die Genauigkeit von Untersuchungen. Die Ermittler können sich auf übergeordnete analytische Aufgaben und die Entscheidungsfindung konzentrieren, wodurch die Effizienz der Untersuchungen insgesamt verbessert und menschliche Fehler minimiert werden.

2. Rationalisierung der Suche nach negativen Medienberichten

GenAI-gesteuerte Lösungen beschleunigen die Überprüfung negativer Medienberichte, indem sie die Identifizierung und Sammlung negativer Berichte aus verschiedenen Quellen automatisieren. Herkömmliche Methoden sind zeitaufwendig und fehleranfällig, aber KI kann Nachrichten-Webseiten, Blogs und soziale Medien kontinuierlich auf negative Erwähnungen von Unternehmen überwachen und analysieren. Diese schnelle Risikoidentifizierung stellt sicher, dass Organisationen umgehend auf relevante Probleme aufmerksam gemacht werden, was eine schnelle Bewertung und Reaktion auf aufkommende Bedrohungen ermöglicht.

3. Erstellen Sie prägnante Zusammenfassungen

GenAI-basierte Ermittlungstools zeichnen sich durch die Erstellung detaillierter und dennoch prägnanter Forschungszusammenfassungen aus, die riesige Datenmengen auf die wichtigsten Erkenntnisse und potenziellen Risiken reduzieren. Dieses klare, prägnante Format ermöglicht es den Ermittlern, wesentliche Informationen schnell zu erfassen und fundierte Entscheidungen zu treffen, ohne sich in unnötigen Details zu verlieren. Durch die effiziente Darstellung relevanter Informationen verbessert KI sowohl die Qualität als auch die Effizienz der Entscheidungsfindung und beschleunigt den Untersuchungsprozess.

4. Gründliche Dokumentation

Die Lösungen von GenAI dokumentieren alle Forschungsaktivitäten akribisch mit korrekten Zitaten und erstellen so eine umfassende und überprüfbare Historie der Untersuchung. Diese gründliche Dokumentation unterstützt die Einhaltung von Compliance- und Transparenzanforderungen, indem sie detailliert beschreibt, wie Schlussfolgerungen gezogen wurden und welche Quellen herangezogen wurden. Durch die Führung detaillierter Protokolle aller Aktionen und Datenzugriffe helfen KI-Tools Organisationen, gesetzliche Anforderungen zu erfüllen und Audits zu erleichtern. Diese umfassende Dokumentation unterstützt auch interne Überprüfungen und dient der Verteidigung der Untersuchungsergebnisse in Gerichts- oder Regulierungsverfahren.

Alle vier Funktionen sind in der Payment Reimagine-Lösung von Orion Innovation enthalten. Diese fortschrittliche Lösung bietet modernste Funktionen zur Bekämpfung von Geldwäsche (AML) und zur Betrugsermittlung.

Betrugsbekämpfung mit generativer KI

Generative KI revolutioniert die Betrugsermittlung im Finanzdienstleistungssektor und stattet Finanzinstitute mit leistungsstarken Tools aus, um immer ausgefeiltere Taktiken zu bekämpfen. Durch die Automatisierung der Recherche, die Beschleunigung der Suche in negativen Medien und die Bereitstellung detaillierter Zusammenfassungen reduziert GenAI den manuellen Aufwand erheblich und verbessert die Genauigkeit. Diese Fähigkeiten ermöglichen es Unternehmen, sich auf höherwertige Aktivitäten zu konzentrieren und tiefere Einblicke in komplexe Muster der Finanzkriminalität zu gewinnen.

Da immer mehr Finanzinstitute diese transformative Technologie in ihre Betrugsbekämpfungsstrategien integrieren, stärken sie nicht nur ihre Abwehrkräfte, sondern ebnen auch den Weg zu einem sichereren finanziellen Umfeld.

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